So läuft ein Übertrag ab
Vier Schritte, die Sie selbst gehen – und was dabei wann passiert.
Bestandsaufnahme
Letzte Standmitteilung lesen: Vertragsbeginn, Guthaben, bisherige Zulagen, Kosten. Die Checkliste zeigt, wo diese Angaben stehen.
Altersvorsorgedepot eröffnen
Bei einem zugelassenen Anbieter Ihrer Wahl – als frei zusammengestelltes Depot, Standarddepot oder Garantieprodukt. Die drei Kategorien
Übertrag beauftragen
Sie beauftragen den neuen Anbieter. Der fordert das Guthaben beim alten an – dessen Zustimmung ist nicht nötig.
Guthaben kommt an
Zulagenkonto wird fortgeführt. Das übertragene Kapital wird im Übertragungsjahr nicht erneut gefördert; laufende Beiträge schon.
Vorlagen zum Selbstausfüllen
Auskunft anfordern, Beiträge stoppen, Übertrag beauftragen – Musterbriefe, die Sie im Browser ausfüllen und selbst versenden.
- Vertragsbeginn (vor oder nach 5 Jahren?)
- Vertragstyp: Versicherung, Fonds-, Banksparplan, Wohn-Riester
- Aktuelles Guthaben und bisherige Zulagen
- Effektivkosten laut Standmitteilung
- Garantieniveau und geplanter Rentenbeginn
- Bieten Sie die neue Fördersystematik im bestehenden Vertrag an?
- Welche Wechselkosten berechnen Sie bei Übertrag?
- Welches Formular und welche Stelle sind zuständig?
Übertragungsauftrag (Muster)
[Name, Anschrift, Zulagennummer]
An: [neuer Anbieter Altersvorsorgedepot]
Hiermit beauftrage ich die Übertragung des gebildeten Altersvorsorgevermögens aus meinem Riester-Vertrag [Vertragsnummer] bei [bisheriger Anbieter] auf mein Altersvorsorgedepot [Depotnummer] gemäß Altersvorsorgereformgesetz. Bitte fordern Sie das Guthaben beim bisherigen Anbieter an und informieren Sie die Zentrale Zulagenstelle.
Ich bitte um Bestätigung des Eingangs und um Mitteilung eventueller Übertragungskosten (gesetzlich max. 150 €).
[Ort, Datum, Unterschrift]